Hiểu khái niệm "vốn có rủi ro" trong đầu tư chương trình EB-5!
Một trong những nguyên tắc cốt lõi của chương trình EB-5 là: khoản đầu tư của nhà đầu tư phải “có rủi ro” về mặt tài chính – tức là không được đảm bảo hoàn vốn và phải được sử dụng thực sự trong một hoạt động kinh doanh có khả năng sinh lời hoặc thua lỗ.
Vì sao “có rủi ro” là điều bắt buộc?
Chương trình EB-5 ra đời với mục tiêu thúc đẩy nền kinh tế Hoa Kỳ thông qua việc tạo ra việc làm cho người lao động Mỹ. Do đó, chính phủ yêu cầu nhà đầu tư phải tham gia đầu tư thực sự, chứ không đơn thuần là gửi tiền vào một kênh đảm bảo an toàn.
Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) không chấp nhận các khoản đầu tư mang tính hình thức, nơi nhà đầu tư được đảm bảo hoàn vốn hoặc nhận lợi nhuận cố định mà không có rủi ro gì. Việc đầu tư vốn vào một dự án với khả năng lời – lỗ thực sự chính là điều đảm bảo rằng nhà đầu tư có mối quan tâm thực tế tới sự thành công của dự án.
Xem thêm: Visa EB-5 - Con Đường Lấy Thẻ Xanh Mỹ Thông Qua Đầu Tư
💡 Vốn “có rủi ro” thể hiện như thế nào?
Theo quy định của USCIS, khoản đầu tư được xem là “có rủi ro” nếu nhà đầu tư có thể mất một phần hoặc toàn bộ số tiền đã đầu tư.
1. Vốn phải được đầu tư thực tế vào dự án
Nhà đầu tư cần cung cấp bằng chứng rõ ràng rằng tiền đã được chuyển đến doanh nghiệp thương mại mới (NCE) và đang được sử dụng để phát triển hoạt động kinh doanh, tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Mỹ.
➡️ Nếu tiền vẫn còn nằm trong tài khoản cá nhân, hoặc chưa được giải ngân cho hoạt động dự án, USCIS sẽ coi như chưa đủ điều kiện.
2. Không có cam kết hoàn vốn
Dự án không được hứa hẹn hoàn trả vốn hoặc lợi nhuận chắc chắn cho nhà đầu tư. Ví dụ, nếu có hợp đồng vay kèm điều khoản trả lại vốn đầu tư sau vài năm, thì khoản đầu tư đó sẽ không được xem là hợp lệ theo quy định EB-5.
➡️ Mọi cơ chế “bảo đảm” đều làm mất tính rủi ro cần thiết và có thể khiến đơn I-526E bị từ chối.
3. Phải là một dự án kinh doanh thực thụ, chịu rủi ro thương mại
Dự án phải hoạt động trên thị trường một cách hợp pháp, cạnh tranh và minh bạch, với khả năng chịu ảnh hưởng bởi các điều kiện thị trường thực tế như bất kỳ doanh nghiệp nào khác.
➡️ USCIS không chấp nhận các dự án “được bảo vệ hoàn toàn”, loại trừ mọi khả năng thua lỗ.
Việc yêu cầu rủi ro không chỉ là thủ tục pháp lý mà còn giúp ngăn chặn hành vi gian lận, nơi một số người có thể tìm cách dùng chương trình như một con đường "mua thẻ xanh" không đúng bản chất. Yêu cầu giúp chương trình tăng tính minh bạch và trách nhiệm, vì nhà đầu tư cần minh chứng cụ thể việc sử dụng và luân chuyển vốn.
📘 Làm sao để nhà đầu tư EB-5 chứng minh vốn đầu tư “có rủi ro”?
Đầu tư vào dự án tuân thủ EB-5
Dự án cần là doanh nghiệp thương mại mới (NCE), có đơn vị tạo việc làm (JCE), tạo được ít nhất 10 việc làm. Cấu trúc tài chính của dự án phải phản ánh rủi ro thật sự, không có cam kết hoàn vốn.
Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ tài chính
-
Giấy tờ chuyển khoản ngân hàng
-
Hợp đồng góp vốn / subscription agreement
-
Thư xác nhận giải ngân
-
Bằng chứng vốn đang được sử dụng đúng mục đích dự án
Theo dõi tiến độ đầu tư
Nhà đầu tư nên thường xuyên cập nhật tình hình vận hành và báo cáo tài chính của dự án, đảm bảo rằng vốn vẫn đang được sử dụng tích cực và chưa được hoàn trả.
💡 Tính rủi ro có kiểm soát – và khả năng hoàn vốn hợp lệ
Khả năng hoàn vốn sau thời gian đầu tư
Nhiều dự án EB-5 có thể hoàn vốn sau vài năm, miễn là không có đảm bảo từ đầu. Việc hoàn vốn là hợp lệ nếu dự án thực sự đã sử dụng vốn theo đúng yêu cầu và chỉ sau khi nhà đầu tư giữ đủ thời gian đầu tư (2 năm trở lên).
Đầu tư qua Trung tâm vùng (Regional Center)
Đầu tư qua trung tâm vùng thường có cấu trúc linh hoạt hơn, phân tán rủi ro giữa nhiều nhà đầu tư, và đôi khi có các biện pháp bảo vệ nhất định. Tuy nhiên, vẫn phải đảm bảo rằng mỗi khoản đầu tư riêng biệt đều “có rủi ro” và không được bảo đảm hoàn vốn.
Yêu cầu "có rủi ro" là nền tảng quan trọng của chương trình EB-5. Đó là cách USCIS đảm bảo nhà đầu tư thực sự tham gia vào nền kinh tế Hoa Kỳ – vừa tạo việc làm, vừa đồng hành cùng doanh nghiệp.
Hiểu rõ và chuẩn bị đúng cách sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm đồng thời tăng khả năng được chấp thuận hồ sơ I-526E. Nếu bạn cần phân tích mức độ rủi ro trong một dự án cụ thể, đội ngũ GlobalKey của chúng tôi luôn sẵn sàng đồng hành.